consultmais_Prancheta 1.png

O que você ganha:

Melhor planejamento dos seus planos de previdência, alinhado as melhores práticas

e opções de mercado, para que seus objetivos na aposentadoria sejam alcançados.

 

Existe forte tendência das empresas para transferir às pessoas físicas a responsabilidade
pela capitalização dos recursos necessários à Aposentadoria, com a crescente
domínio dos planos de contribuição definida oferecido pelas empresas.

 

Isso significa, que as escolhas individuais, passaram a ter importância essencial nesse processo.
Dessa forma, a qualidade destas decisões dependerá dos graus de informação, instrução e orientações recebidas.

 

Podemos afirmar que:

“A aposentadoria que desejamos será influenciada pelas escolhas que fazemos”.

 

 

A Assessoria Pessoal inclui os seguintes serviços:

empresa.jpg
Check-up dos Planos de Previdência

Nessa assessoria pessoal atuamos da seguinte forma:

 

  • Coleta de dados e informações do participante  e dos planos
  • Análise diagnóstica (“Raio- X”) da situação dos  planos previdenciários do participante, incluindo  análise de documentos, cálculos e simulações, considerando os aspectos Previdenciário, Financeiro, Tributário e Sucessório
  • Preparação de relatório, que inclui entre outros, os seguintes itens:Projeções de saldos, opções de retirada/benefícios, rentabilidades, etc.
  • Alternativas de recebimento do benefício e  impacto do IR Sucessão Patrimonial
  • Entrevista pessoal para análise dos resultados
  • Acompanhamento posterior 
clientes.jpg
Planejamento
Financeiro

Veja os principais tópicos a serem considerados no planejamento financeiro:

 

  • Noções de investimentos e finanças pessoais
  • Balanço patrimonial pessoal, com visão de  receitas, despesas e orçamento
  • Acúmulo de patrimônio
  • Indicadores financeiros pessoais
  • Instrumentos financeiros disponíveis (renda fixa, renda variável), etc.
diferenciais.jpg
Apoio para gerenciamento dos Planos

É fundamental entender que a formação do Benefício de Aposentadoria na previdência privada varia de acordo com a idade de aposentadoria, nível de contribuições realizadas e retorno dos investimentos. Essas variáveis permitem ao participante decidir quando irá se aposentar e quanto deve contribuir para que sua meta de benefício seja alcançada.

 

Nesse contexto, se o participante tem por objetivo manter-se próximo ao padrão de vida na Aposentadoria, precisará tomar medidas assertivas para não se frustar no futuro.

 

De fato, o Plano de Previdência é um planejamento pessoal para a vida inteira. Também sabemos que não podemos prever o futuro, mas podemos nos preparar melhor para ele.

 

Por isso, fazer o acompanhamento do seu plano no tempo é essencial para aproveitar as melhores condições e vantagens existentes, a fim de maximizar os resultados com segurança e garantir que seus objetivos sejam alcançados.